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NOS SERVICES

01. Épargne et retraite

Que ce soit pour épargner de l’impôt, assurer l’insaisissabilité de vos avoirs ou désigner un bénéficiaire pour vos placements, vos priorités deviennent les nôtres, et nous travaillons pour vous faire épargner selon vos plans d’avenir.

Faites fructifier vos avoirs en toute quiétude

 

Que ce soit au moyen d’un CELI, d’un REER ou de placements hors REER, nous offrons une gamme de produits diversifiés et efficaces. Nous sommes là pour vous éclairer et vous guider vers la meilleure option, en tenant compte de votre patrimoine et de votre situation financière.

 
Faire le point sur vos aspirations et vos besoins futurs
 

La retraite peut sembler un rêve lointain, mais la vie est courte et, comme nous sommes très occupés et que nous ne voyons pas le temps passer, elle arrive plus rapidement qu’on ne le pense.

 

Les placements que vous faites présentement seront-ils suffisants pour réaliser vos objectifs de retraite?

 

Votre décès prématuré pourrait-il mettre en péril la santé financière de vos proches?

 

Quelles sont vos priorités? Avoir un revenu garanti ou pouvoir faire des retraits au moment voulu? Qu’il s’agisse d’une rente viagère obtenue en accumulant des REER ou des FERR (revenu à vie garanti et indexé au coût de la vie) ou d’un régime de retraite souscrit auprès de votre employeur, il se peut que vous vouliez accumuler davantage pour voyager ou financer un projet de retraite important. Il y a une solution pour vous et nous pouvons vous aider à atteindre vos objectifs.

Faites de vos économies un jeu d’enfant!

  • REER
    Il n'est jamais trop tôt pour penser à sa retraite! Le REER est un régime enregistré d'épargne-retraite, soit un compte mis en place par le gouvernement afin que vous investissiez vos sommes à l’abri de l’impôt pour votre retraite. Avantage : Lorsque vous cotisez à votre REER, il permet de faire fructifier votre argent investit tout en réduisant votre revenu imposable. Ce compte est idéal pour vos projets de retraite ainsi que pour l’achat d’une première propriété (RAP). En savoir plus
  • CELI
    Épargner, c'est toujours une bonne idée! Le CELI est un compte d’épargne libre d’impôts mis en place par le gouvernement afin que vous investissiez votre argent à l’abri de l’impôt. Avantage : Sa flexibilité ! Vous pouvez retirer votre argent à tout moment libre d’impôt. Ce compte est préférable pour les projets à court et moyen terme. Le CELI est une coquille vide à la base. Le rendement et le potentiel de croissance de votre CELI dépend de ce que vous avez à l’intérieur et non du compte CELI en soi. En savoir plus
  • REEE
    Les enfants grandissent plus vite qu'on ne le croit! Profitez des subventions du gouvernement et planifiez maintenant l’avenir de vos enfants et de vos petits‑enfants. Vous pouvez leur assurer un avenir prometteur et une carrière à la hauteur de leurs passions, de leurs talents et de leurs ambitions. Le REEE est un régime-enregistré d’épargne études mis en place par le gouvernement pour investir des sommes destinées aux études de vos enfants, à l’abri de l’impôt. Avantage : Pour encourager l’épargne destinée aux études, les gouvernements du Canada et du Québec donnent des subventions qui s’ajoutent à votre épargne. Celles-ci dépendent parfois de votre revenu. En savoir plus
  • FERR, FRV et rentes
    Conserver le fruit de votre dur labeur en économisant à l'abri de l'impôt! FERR : Le FERR est un fond enregistré de revenu de retraite. Les sommes déposées s’accumulent à l’abri de l’impôt. FRV : Le FRV est un fond de revenu viager. Les sommes déposées s’accumulent à l’abri de l’impôt. En savoir plus
  • Investia services financiers
    On ne manque pas d'options quand vient le temps de vous conseiller! Connaissez-vous Investia? Investia propose la majorité des fonds communs de placement offerts au Canada pour combler les besoins d’épargne et de retraite des individus. Investia Services financiers inc. est une filiale à part entière de l’Industrielle Alliance, Assurance et services financiers inc. IA Groupe financier offre directement ou par le biais de ses filiales une gamme complète de produits d’assurance vie et maladie, d’épargne et de retraite (REER, CELI, etc.), de fonds communs de placement et de fonds distincts, de valeurs mobilières, d’assurance auto et habitation, de prêts hypothécaires et de prêts autos, ainsi que d’autres produits et services financiers. Se classant parmi les plus grandes compagnies d'assurance de personnes au Canada, IA Groupe financier contribue au mieux-être financier de plus de 4 millions de clients, emploie plus de 8 200 personnes, en plus d’administrer et de gérer un actif de plus de 221,2 milliards de dollars. En savoir plus
  • CRI - Non enregistré
    Changement de carrière? Gardez le contrôle! Le CRI est indiqué, lorsque avez quitté ou perdu un emploi, de transférer les sommes accumulées dans le régime de retraite ou le fonds de pension de votre ancien employeur vers un régime individuel. Vous pouvez donc investir ces sommes dans des fonds de placement et en garder le contrôle. Caractéristiques : Faire fructifier votre argent à l’abri de l’impôt. On ne peut ni cotiser à un CRI ni retirer l’argent qui y est placé sauf dans certaines circonstances. À l'heure de la retrait (ou au plus tard durant l’année de votre 71e anniversaire), vous devez transférer votre CRI dans un fonds de reveneu viager (FRV).

Faites un bon investissement de temps et d’argent en rencontrant l’un de nos conseillers!

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